ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ ЗА ИНФОРМАЦИЮ

Информация о материале

Автор: Юля

Опубликовано: 17 июня 2021

В Петербурге завершилось судебное противостояние между экс-владельцем банка МБСП Сергеем Бажановым и известным юристом, главой юридической фирмы «Дювернуа Лигал» Егором Носковым.

Кассационный суд Северо-Запада сегодня оставил в силе постановление апелляционной инстанции о признании недействительной сделки между экс-владельцем потерявшего лицензию Международного банка Санкт-Петербурга (МБСП) Сергеем Бажановым и совладельцем юридической фирмы «Дювернуа Лигал» Егором Носковым. Теперь Бажанов должен вернуть юристу 120 млн рублей, а бизнес-центр поступит в конкурсную массу МБСП.

В 2018 году Носков приобрел у Бажанова ООО «БЦ Глобус», которое владеет одноименным бизнес-центром в Крапивном переулке. Одновременно у МБСП была отозвана лицензия, а ставшее конкурсным управляющим Агентство по страхованию вкладов (АСВ) стало оспаривать сделки банка.

Третьими сторонами в споре между экс-банкиром и юристом стали ЭКСИ-банк и МБСП в лице АСВ. В частности, ЭКСИ-банк (кстати, владелицу ЭКСИ-банка Прасковью Копаневу в СМИ называли подругой семьи Бажановых) потерял в МБСП 400 млн рублей, и поэтому считает, что бизнес-центр должен войти в конкурсную массу. По этой причине банк присоединился к иску Бажанова. Такой же позиции придерживалось АСВ. Этим доводам суд внял.

С самим Сергеем Бажановым связаться не удалось: его телефон находится вне доступа. По некоторым данным, пока идут судебные и уголовные разбирательства, он проживает во Франции. Несколько недель назад в рамках уголовного дела в квартирах Бажанова в Петербурге прошли обыски.

Очевидно, что экс-банкир не сможет выполнить решение суда: против него заведено уголовное дело о мошенничестве в особо крупных размерах, с марта прошлого года он находится в международном розыске, а АСВ требует с него 11,2 млрд рублей в рамках иска о субсидиарной ответственности.

«Я приветствую решение суда, внявшего доводам АСВ о том, что, несмотря на отсутствие каких-либо неисполненных обязательств и признаков банкротства Сергея Бажанова на момент заключения и исполнения сделки, БЦ «Глобус» всё равно должен попасть в конкурсную массу. Уверен, что нахождение в международном розыске не помешает Сергею Викторовичу рачительно управлять бизнес-центром до его продажи с торгов в рамках его банкротства по заявленным АСВ требованиям о привлечении к субсидиарной ответственности на 11,2 млрд рублей», — говорит Егор Носков.

ЭКСИ-банк не единственный пострадавший от экс-владельца МБСП. Из-за ситуации вокруг МБСП банкротится созданный управделами президента БФ «Константиновский» и прекратило работу радио «Эрмитаж».

Информация о материале

Автор: Spec007

Опубликовано: 07 июня 2021

Сумма иска, по которому ответят банкиры, составляет 12,2 млрд рублей.

О планах АСВ привлечь собственников и топ-менеджмент Международного Банка Санкт-Петербурга (МБСП), у которого отозвана лицензия в 2018 году, сообщает телеграм-канал «Труба под Неглинной».

По его данным, среди ответчиков иска на 12,2 млрд рублей — бывший владелец банка и председатель правления Сергей Бажанов, экс-члены правления Максим Анищенков и Татьяна Бережанская, а также бывшие члены совета директоров Татьяна Бажанова и Александр Зуев.

У МБСП была отозвана лицензия в октябре 2018 года. Центробанк выявил в балансе банка «дыру» размером в 15,5 млрд рублей. Тогда, в 2018 году, причиной плачевного положения дел в банке ЦБ РФ назвал «использование рискованной бизнес-модели», из-за которой на балансе кредитной организации «образовался значительный объем проблемных активов», что привело к «полной утрате банком собственных средств». В 2019 году банк был признан банкротом.

В декабре прошлого года Следственный комитет по Северо-Западу возбудил в отношении президента и владельца МБСП Сергея Бажанова уголовное дело о фальсификации финансовой отчетности. Обвинение ему предъявлено в январе 2021 года заочно, так как экс-банкир находится за границей.

Ранее «Новый проспект» сообщал, что Сергей и Татьяна Бажановы через суд восстановлены в реестре кредиторов первой очереди своего банка и требуют вернуть им как вкладчикам-физлицам почти 1 млрд рублей.

Источник Невский проспект

Информация о материале

Автор: Юля

Опубликовано: 07 июня 2021

Каждый владелец банка может иметь счет или вклад  в собственном банке. Однако может ли владелец банка стать кредитором первой очереди в банкротстве собственного банка? Определением АС СПб и ЛО от 26.10.2020 по делу  №А56-140063/2018/возр.2 требования бывшего Председателя Правления Международного банка Санкт-Петербурга Бажанова С.В. и его супруги Бажановой Т.В. были включены в первую очередь реестра требований кредиторов Банка на сумму свыше 1 млрд рублей.

27.05.2021 суд кассационной инстанции вернул вопрос о включении требований Бажановых на новое рассмотрение. Судом был применен Обзор практики ВС РФ по требованиям аффилированных лиц от 29.01.2020.

Вышеупомянутый Обзор практики ВС РФ от 29.01.2020 нашел широкое применение в рамках дел о банкротстве юридических лиц, однако, случаи применения данных разъяснений в банкротстве кредитных организаций лично мне еще не встречались. Полагаю, это связано с тем, что контролирующие банк лица в преддверии банкротства, как правило, стремятся забрать деньги со счетов, а не внести их на счета. Поэтому в банкротстве банков мы имеем дело с большим количеством заявлений об оспаривании платежей, совершенных с преимущественным удовлетворением по ст.61.3 ЗОБ. При этом внесение денежных средств и их дальнейшее расходование могут быть скоординированы, что, безусловно, должно исследоваться судом при включении требований аффилированных кредиторов в реестр.

Мы привыкли считать, что банк это формализованная структура с большим количеством бюрократических барьеров, которые должны предотвращать всевозможные злоупотребления. Наличие регулятора в виде ЦБ РФ также призвано этому способствовать. Однако при ближайшем рассмотрении можно увидеть, что злоупотребления все те же, меняется только их масштаб.

Так, по мнению АСВ и кредиторов уже в период имущественного кризиса акционер банка открыл в нем вклады на общую сумму в размере 1 млрд рублей, тем самым гарантированно получил место в первой очереди реестра требований в предстоящем банкротстве банка. Не буду вдаваться в вопросы доказывания возникновения кризисной ситуации, это предмет для отдельной статьи. Отмечу другую важную особенность: денежные средства, внесенные во вклады, могут использоваться банком для исполнения платежных поручений других клиентов банка. Для субординации не имеет существенного значения источник происхождения денежных средств, предоставленных должнику. Независимо от источника происхождения денежных средств внесение вкладов должно признаваться финансированием должника в период кризиса, т.к. дает текущую ликвидность банку для исполнения платежных поручений.

Также, важны обстоятельства дальнейшего расходования банком денежных средств, а именно исполнение платежных поручений клиентов банка в преддверии банкротства. В деле о банкротстве МБСП имеется ряд оспоренных платежей в адрес компаний, аффилированных с должником, в частности на 40 млн и 61 млн рублей. На рассмотрении также находятся заявления АСВ об оспаривании платежей в адрес одного из акционеров банка на сумму 1,1 млрд, совершенные менее чем за месяц до введения временной администрации. Таким образом, внесенные контролирующим лицом денежные средства в дальнейшем могли быть направлены на преимущественное удовлетворение требований аффилированных с ним кредиторов третьей очереди. Скоординированность действий в данном случае привела к тому, что контролирующее лицо изменило очередность погашения своих требований с третьей на первую. Выбор конструкции финансирования с учетом последующего банкротства является основанием для понижения в очередности требований контролирующих лиц. Полагаю, что данные вопросы станут предметом рассмотрения в суде первой инстанции после возвращения дела из суда кассационной инстанции.

Информация о материале

Автор: Spec007

Опубликовано: 07 июня 2021

Сотрудники Главного следственного управления ГУ МВД Петербурга и Ленобласти утром 26 мая провели обыски сразу по девяти адресам, включая квартиру семьи Сергея Бажанова, экс-главы «Международного банка Санкт-Петербурга».

По информации «Фонтанки», речь идет о новом уголовном деле, которое было возбуждено по статье 159, ч. 4 (мошенничество в особо крупном размере), после заявления представителей Агентства по страхованию вкладов.

Ранее против Сергея Бажанова, который сейчас постоянно живет за границей, было возбуждено другое дело, по более мягкой статье 172.1, ч. 2, — «Фальсификация финансовых документов». Редакции известно, что в рамках этого дела Бажанов уже заочно арестован и объявлен в международный розыск. Его местонахождение особенно не скрывается, однако он живет в стране, которая не выдает России подозреваемых в экономических преступлениях.

Сергей Бажанов возглавлял «Международный банк Санкт-Петербурга» до 2018 года, когда ЦБ передал функции его временной администрации Агентству по страхованию вкладов. Свое решение регулятор обосновал «неустойчивым финансовым положением» финансовой организации и «угрозой интересам его кредиторов и вкладчиков».

С тех пор временные управляющие пытаются вернуть под крыло банка имущество и активы, переданные командой Сергея Бажанова в сторонние организации. Речь может идти о 9 миллиардах рублей, ушедших со счетов МБСПб. В череде таких шагов и поступков как раз и возникло уголовное дело против Сергея Бажанова. Причем даже возбудить его удалось лишь с пятого раза, а формальное обвинение предъявлено только спустя год после этого.

Источники Фонтанка.ру Деловой Петербург

Информация о материале

Автор: Юля

Опубликовано: 07 апреля 2021

Как стало известно “Ъ”, в Санкт-Петербурге возбудили дело по факту мошеннического хищения средств из Международного банка Санкт-Петербурга (МБСП), принадлежавшего бывшему сенатору Сергею Бажанову. Это произошло спустя два года после того, как Центральный банк обнаружил вывод его активов через передачу прав требований к контрагентам и приобретение неликвидных активов. В уголовном деле речь может идти о нескольких миллиардах рублей. Господин Бажанов уже объявлен в розыск по другому уголовному делу — о фальсификации финансовых документов — и сейчас находится за границей.

ГСУ ГУ МВД по Санкт-Петербургу возбудило уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) по факту хищения средств Международного банка Санкт-Петербурга. Это произошло спустя два года после того, как ЦБ сделал заявление о выводе из него активов. Во время проверки финансового состояния МБСП в начале 2019 года временная администрация установила в действиях должностных лиц банка признаки осуществления операций, направленных на вывод активов через передачу своему акционеру прав требований к ряду контрагентов, а также приобретение неликвидных активов. Информацию направили в Генпрокуратуру, СКР и МВД для принятия процессуального решения.

В октябре 2019 года ЦБ лишил МБСП лицензии на осуществление банковских операций. Такое решение в Центральном банке объясняли «рискованной бизнес-моделью», которая привела к формированию «значительного объема проблемных активов, включая производные финансовые инструменты и неподтвержденные (притворные) требования к компаниям-нерезидентам». Данному решению предшествовала передача Агентству по страхованию вкладов (АСВ) функции временной администрации по управлению МБСП на шесть месяцев. В 2019 году «дыру» в капитале банка оценили в 13,1 млрд руб. Тогда АСВ и сообщило об операциях, имеющих признаки вывода активов. Примерно в то же время Международный банк Санкт-Петербурга признали банкротом и открыли в отношении него конкурсное производство. Принадлежащее Сергею Бажанову АО «Триумф», владевшее около 7% МБСП, дошло до Верховного суда, пытаясь оспорить потерю лицензии, однако тот встал на сторону ЦБ.